Introduction
L'investissement en cryptomonnaies est quelque chose de nouveau et passionnant, avec beaucoup de possibilités de faire de gros gains. Malheureusement, ce secteur attire aussi une panoplie de fraudes, d'escroqueries et de plateformes d'investissement douteuses.
Le secteur des cryptomonnaies attire plus de tentatives de fraude et d'escroquerie que d'autres domaines de la finance en raison de la nature irréversible des crypto-transactions, de la nouveauté de cet espace et du manque général de connaissance des investisseurs ou spéculateurs.
Vous trouverez ci-dessous un catalogue des stratagèmes courants utilisés pour cibler les investisseurs dans la crypto, ainsi que quelques principes généraux pour les éviter.
Avant tout, sachez que Coinsquare n'est associé à aucune autre plateforme d'investissement, site d'emploi ou plateforme de location. Toute personne qui vous demande d'envoyer de l'argent à Coinsquare pour obtenir un emploi, une location ou valider une transaction tente de vous escroquer.
Escroqueries concernant un investissement
L'escroquerie la plus courante est celle où une personne ou un groupe se fait passer pour un conseiller en investissement ou un professionnel des marchés. Ils promettent souvent des rendements surdimensionnés ou garantis, utilisent des pages de marketing astucieuses ou des tactiques de vente agressives pour vous inciter à leur envoyer de l'argent par virement électronique ou cryptomonnaie. Habituellement, après leur avoir envoyé de l'argent, ils disparaissent.
Pour éviter cette escroquerie, faites toujours preuve de discernement et posez beaucoup de questions avant d'investir avec quiconque. Parmi les signes de quelque chose de louche, citons la promesse de rendements garantis, la promesse d'un investissement sans risque, une forte pression ou une prise de contact à partir de moyens « non professionnels » comme les réseaux sociaux, Telegram ou WhatsApp.
Fraude concernant un emploi ou une location
Il s'agit d'un type d'escroquerie où une personne prétend offrir un emploi ou un logement à louer, et exige un paiement en cryptomonnaies. Il incite souvent les victimes à fournir des renseignements personnels, notamment le nom, la date de naissance et des photos de documents d'identité. L'escroc utilise ensuite ces informations pour ouvrir un compte d'échange de cryptomonnaies, pour lequel il demande le paiement du faux emploi/logement. Une fois le dépôt effectué, l'escroc convertit les fonds en bitcoins, les retire et disparaît.
Pour éviter cette arnaque, ne fournissez jamais vos renseignements personnels à quelqu'un à moins d'avoir confiance en cette personne. On recommande aussi d'avoir recours aux services d'un professionnel du droit avant de signer un contrat de propriété ou d'emploi, et d'utiliser uniquement des transferts en dollars canadiens (c'est-à-dire des virements ou des mandats) plutôt que des cryptomonnaies pour les dépôts de loyer ou d'hypothèque.
Escroquerie par imposteur
Il s'agit d'un type d'escroquerie où une personne se fait passer pour une personnalité publique ou un représentant d'une plateforme d'investissement en utilisant une fausse URL de domaine ou un faux profil sur les réseaux sociaux. Souvent, l'escroc tente de convaincre ses victimes de sa fausse identité en utilisant des sites Web et des pages de marketing très similaires aux vraies entreprises ou personnalités.
Souvent, l'escroquerie est liée à un concours. L'imposteur prétend donner des jetons à condition d'en recevoir moins avant. Évidemment, une fois que l'imposteur a reçu les dépôts, il renvoie rien. Dans certains cas, il publie les noms des « gagnants du concours » afin d'inciter d'autres personnes à envoyer de l'argent.
Pour éviter cette arnaque, assurez-vous toujours que la personne avec laquelle vous communiquez est un représentant officiel de son organisation. Vous pouvez trouver les domaines du site Web officiel de Coinsquare et ses comptes de réseaux sociaux ici.
Ressources
Avant de vous inscrire auprès d'une plateforme d'investissement ou d'une société de gestion de placements, nous vous recommandons vivement de consulter la page « Avertissements et alertes aux investisseurs » de la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario (CVMO). La CVMO publie une liste de plateformes qui ne sont pas enregistrées pour opérer dans le secteur de l'investissement, afin d'avertir les investisseurs.
Par ailleurs, Coinsquare tient une liste interne de personnes et d'entreprises qui ont ciblé des clients sur notre plateforme ou qui ont tenté d'attirer des personnes en utilisant une marque frauduleuse de Coinsquare. Si vous avez des questions ou des inquiétudes concernant une plateforme, nous vous encourageons à contacter immédiatement notre équipe d'assistance. Elle vérifiera si l'organisme en question figure sur la liste et vous informera des avis de la CVMO sur son sujet, le cas échéant.